Финансовая модель на заказ
Вы получаете не таблицу с цифрами, а рабочий инструмент принятия решений. Модель строится под вашу конкретную задачу: обосновать инвестиции, получить кредит, защитить проект перед инвестором, рассчитать окупаемость нового направления, спланировать деятельность компании.
Когда нужна финансовая модель
Шесть типичных ситуаций, в которых к нам обращаются:
Кредит в банке
Банк требует обоснование окупаемости и денежного потока. Нужна модель по требованиям конкретного банка: P&L, Cash Flow, допущения, график погашения.
Переговоры с инвестором
Инвестор хочет видеть не презентацию, а цифры: окупаемость, IRR, чувствительность к ключевым драйверам. Модель должна быть прозрачной - чтобы инвестор мог сам поменять вводные и проверить.
Запуск нового направления
Открываете второй магазин, запускаете новый цех, выходите на маркетплейс. Нужно понять, сколько денег потребуется, когда выйдете в плюс и какой запас прочности.
Покупка бизнеса или франшизы
Прежде чем вкладывать, нужно рассчитать, окупится ли проект при реалистичных допущениях, а не при «розовых» прогнозах продавца.
Грант или соцконтракт
Фонд или центр занятости требует финансовое обоснование в заявке. Нужно соответствовать формату и показать, что средства расходуются целесообразно
Кассовые разрывы и планирование
Прибыль есть, а денег на счетах нет. Модель показывает, где зависают средства, когда возникнут разрывы и как их перекрыть.
Что вы получаете
Excel-файл с прозрачными формулами. Никаких скрытых расчётов и «чёрных ящиков». Каждый драйвер выручки и расходов виден и редактируется.
Отчёт о прибылях и убытках (P&L). Помесячный и по годам - выручка, себестоимость, операционные расходы, EBITDA, чистая прибыль.
Движение денежных средств (Cash Flow). Операционный, инвестиционный и финансовый потоки. Видно, когда деньги приходят и уходят - и когда возникают разрывы.
Анализ чувствительности. Что будет, если выручка упадёт на 20%, аренда вырастет на 15%, а ставка по кредиту поднимется на 2 п.п. Ключевые метрики (чистая прибыль, NPV, IRR, окупаемость) пересчитываются автоматически.
Дашборд с ключевыми метриками. NPV, IRR, срок окупаемости, точка безубыточности, маржа - на одном экране, в графиках.
Пояснительная записка. 2-4 страницы: методология, источники данных, допущения, ограничения. Приложите к модели - и банк или инвестор получит документ, который можно читать без звонка автору.
Обучение работе с моделью. Как менять параметры, добавлять сценарии, читать результаты. После этого вы самостоятельно работаете с моделью - без зависимости от автора.
Прозрачные тарифы - без «по договорённости»
Точная стоимость зависит от объёма данных, количества направлений и сложности модели. Финальную цену фиксируем в ТЗ до старта — она не меняется в процессе.
Как мы работаем
Как мы работаем
Постановка задачи и опросный лист
Обсуждаем задачу: для кого модель, какие данные есть, какие требования у банка или инвестора. Фиксируем цель и ключевые драйверы.
Формирование структуры и оценка
Структура модели, список допущений, источники данных, формат результата. Согласовываем стоимость и сроки - фиксируем в договоре.
Разработка модели
Строим архитектуру: драйверы выручки, структура расходов, инвестиционный блок, налоговый блок, структура финансирования.
Сценарии и чувствительность
Добавляем анализ чувствительности, дашборд с метриками. Проверяем связки и логику - тестируем на крайних значениях.
Передача и обучение
Передаём Excel-файл и пояснительную записку. Проводим сессию: как менять параметры, добавлять данные, читать результаты. Бесплатное сопровождение в зависимости от выбранного тарифа.
Кейсы
За время нашей работы мы разработали более 400 финансовых моделей. Вот некоторые примеры моделей, которые мы разработали.
Кейс 1. Модель строительства жилого микрорайона для инвестора
Задача: для запуска строительства жилого микрорайона на 3 многоквартирных дома строительной компании нужно привлечь 4 займа от 604 до 99 млн. рублей на срок от 1,5 до 0,75 года. Требовалось показать инвестору выгодность вложения денежных средств в данный проект.
Что сделали: сделали модель в соответствии с графиком строительства и продаж квартир, спланировали привлечение и возврат средств инвестора.
Результат: с помощью модели инвестор увидел что срок окупаемости проекта 2,5 года, деньги в проект привлекаются на небольшие сроки, процентные доходы от финансирования 127 млн. рублей. Инвестором принято решение об участии в проекте.
Кейс 2. Модель сети из трех кафе на территории горнолыжного курорта
Задача: управляющий общепитом спортивно-туристического комплекса в Сахалинской области решил открыть третье кафе на территории комплекса. Руководство запросило модель окупаемости и денежного потока по сети из трех кафе.
Что сделали: построили общую модель сети с учётом сезонности, среднего чека и загрузки по каждому кафе. Заложили инвестиционные затраты, штатное расписание и оборотный капитал на новую точку. Добавили анализ чувствительности к посещаемости и среднему чеку.
Результат: при базовом сценарии срок окупаемости - 16 месяцев, NPV - 4,2 млн ₽, IRR - 71%. Руководство одобрило расширение, банк выдал кредит на оборудование. Кафе открыто, фактическая загрузка в первые полгода - 87%.
Кейс 3. Модель оптовой компании по продаже молочной продукции
Задача: компания занимающаяся оптовой торговлей сухими молочными продуктами и сливочным маслом решила начать торговлю сырами. Для формирования ценовой политики по сырам требовалось построить бизнес-модель всего бизнеса с новой продукцией, понять по каждому продукту себестоимость, чистую прибыль и точку безубыточности.
Что сделали: сделали модель с учетом переменных и постоянных затрат с разбивкой по каждому продукту, а также с модулем изменения торговых наценок по продуктам.
Результат: с помощью модели смогли сформировать торговые наценки на сыры, которые позволяли получать 17% рентабельности по чистой прибыли с конкурентоспособными ценами. Также была откорректирована ценовая политика и по другой продукции.
Кейс 4. Модель для заявки на грант по социальному контракту
Задача: индивидуальный предприниматель подавал заявку на соцконтракт на открытие швейного цеха. Требовалось финансовое обоснование в установленной форме.
Что сделали: построили модель в формате, требуемом центром занятости: план доходов и расходов, обоснование инвестиций, расчёт количества рабочих мест.
Результат: заявка одобрена, сумма гранта - 350 000 ₽. Модель использовалась также для внутреннего контроля расходования средств.
Подводные камни
Пять ошибок, которые мы видим в чужих моделях - и не делаем в своих
- 1
Завышенная выручка «для красоты». Модель показывает стремительный рост, но никто не объясняет, откуда возьмутся клиенты. Мы фиксируем драйверы выручки: производственный план, трафик, конверсия, средний чек, частота покупок. Каждая цифра - с обоснованием.
- 2
Прибыль есть, а денег нет. P&L показывает прибыль, но Cash Flow - кассовый разрыв. Мы всегда строим P&L и Cash Flow параллельно - и показываем разницу.
- 3
Формулы не проверены Меняешь одну ячейку - и вся модель ломается. Мы тестируем модель на крайних значениях: нулевая выручка, двукратный рост, изменение ставки. Если связи не рвутся - модель готова.
- 4
Нет стресс-сценария. Есть только оптимистичный прогноз. Мы всегда добавляем пессимистичный анализ чувствительности чтобы вы знали, что произойдёт в худшем случае, и принимали решение с открытыми глазами.
- 5
Зависимость от автора. Модель работает, но никто, кроме автора, не понимает, как. Мы передаём не только файл, но и объяснение логики - плюс обучаем работе с моделью. После этого вы самостоятельны.
Почему мы
Четыре вещи, которые отличают нас от фрилансеров и конвейерного консалтинга
Прозрачная цена на старте
Вы видите стоимость до начала работы. Финальная цена фиксируется на старте и не меняется в процессе. Никаких доплат за «дополнительные доработки» - всё, что входит в тариф, прописано.
Срок от 3 дней
Экспресс-модель - за 3–5 дней. Расширенная - за 7–10 дней. Мы не растягиваем процесс на недели, потому что у вас часто есть дедлайн: заявка на грант, встреча с инвестором, кредитный комитет.
Обучение и сопровождение включены
Модель передаётся с сессией обучения. После передачи - бесплатные корректировки и консультации. Вы не остаётесь один на один с чужим файлом.
Большой опыт
Работаем с 2007 года - разработано более 400 финансовых моделей для различных отраслей экономики.
Здесь вы найдёте ответы на самые популярные вопросы о наших услугах.
У меня нет всех данных. Можно начать?
Да. Для старта достаточно того, что есть: примерные цифры по выручке, расходам, инвестициям. Недостающие данные мы поможем оценить на основе отраслевых данных и рынков.
Подойдёт ли модель для конкретного банка?
Да. Мы адаптируем структуру под требования банка: формат отчётов, состав допущений, график погашения. Если у банка есть шаблон - работаем по нему.
Сколько точная цена?
Тарифы - от 10 000 до 50 000 ₽. Точная стоимость зависит от сложности проекта и фиксируется до старта. Оставьте заявку - рассчитаем в течение 1 часа.
Работаете ли с грантами и соцконтрактами?
Да. Это один из наших приоритетных сегментов. Готовим модель в формате, требуемом фондом или центром занятости, с пояснительной запиской и обоснованием инвестиций.
Можно ли заказать только аудит существующей модели?
Да. Аудит стоит от 15 000 ₽ и включает проверку логики, формул и допущений. По итогу - отчёт с описанием ошибок и рекомендациями.
Можно ли потом менять данные самостоятельно?
Да. В этом смысл модели. Вы меняете вводные — все расчёты и графики обновляются автоматически. На сессии обучения показываем, как это делать.
В каком формате модель?
Excel. Формулы прозрачны и не скрыты. При необходимости экспортируем в PDF для презентации.
Оставьте заявку — рассчитаем стоимость под вашу задачу в течение 1 часа